Національний банк зараз доопрацьовує проєкт рішення, що передбачає ліміти на вихідні операції «з картки на картку».
Про це заявив заступник голови НБУ Дмитро Олійник, повідомляє Дейком з посиланням на прес-службу НБУ.
За його словами, рішення стосується виключно P2P-переказів. Операції за реквізитами IBAN будуть доступні без обмежень.
«Наразі обговорюється варіант лімітів - не більше 30 операцій і до 100 тисяч гривень на місяць в одному банку. Але остаточний варіант рішення буде ухвалено приблизно через місяць після ретельного обговорення", - пояснив він.
НБУ провів дослідження операцій клієнтів 7 найбільших банків (понад 91% усіх емітованих карток) за два квартали 2024 року, на основі якого визначили, що обмеження в 30 операцій на місця не відчують 98,44% клієнтів банків. Обмеження за сумою не позначиться на 95% клієнтів.
Яку проблему намагається вирішити НБУ
Як зазначив Олійник, останнім часом тіньовий ринок почав активно розкручувати схему з «дропами».
За його словами, «дропи» - це люди, які за певну винагороду передають доступ до реквізитів своїх банківських рахунків стороннім особам. Через рахунки «дропів» переказують гроші, отримані внаслідок кіберзлочинів або від торгівлі наркотиками, зброєю чи інших тіньових операцій.
З карток «дропів» за короткий проміжок часу проводять сотні Р2Р-переказів на суми, що не збігаються із заявленими доходами, одержуваними клієнтом (наприклад, пенсіонер отримує і переказує через свій рахунок сотні тисяч гривень за кілька днів), сказав Олійник.
Ліміти в банках
Зараз у банках уже діють ліміти на кількість і суму операцій.
ПриватБанк
Для відправника:
Доступна кількість переказів на місяць для одного клієнта - 200 для переказів по Україні та 20 кордонів. Ліміт суми переказів на місяць для одного клієнта - 1 000 000 гривень для переказів по Україні та 100 000 гривень за кордон.
Для одержувача:
Доступна кількість переказів на місяць для одного клієнта 350 для переказів по Україні та 50 кордонів. Ліміт суми переказів на місяць для одного клієнта - 1 000 000 гривень для переказів по Україні та 399 999 гривень за кордон
Ощадбанк
Максимальна сума одного переказу за однією платіжною карткою відправника - 29 999,99 гривень, включаючи комісійну винагороду;
максимальна сума всіх переказів за однією платіжною карткою відправника за добу - 65 000 гривень;
максимальна сума всіх переказів за однією платіжною карткою відправника за календарний місяць - 150 000 гривень;
максимальна кількість переказів за однією платіжною карткою відправника за добу - 5 операцій;
максимальна кількість операцій, здійснених протягом календарного місяця за однією платіжною карткою відправника - 50 операцій.
Monobank
Ліміти на кількість операцій: на день - 50, на чотири дні - 100, на місяць - 150. На картку українського банку за одну операцію можна переказати до 60 тис. гривень. Максимальна сума, яку можна переказати на місяць, визначається лімітом платіжних систем: MasterCard - не більше за еквівалент 10 тисяч доларів, Visa - не більше за еквівалент 25 тисяч доларів.
Нагадаємо, за даними НБУ, у I кварталі 2024 року кількість активних платіжних карток зросла до 52,7 млн штук. Найбільше було в ПриватБанку - 28,2 млн штук.
