Публичный конфликт между Национальным банком Украины и Укрпочтой приобретает значительно более серьезный масштаб. Согласно расследованию «Экономической правды», за спором вокруг деятельности государственного почтового оператора могут стоять не только разногласия по поводу создания почтового банка, но и результаты проверки, выявившей масштабные операции с наличными и серьезные проблемы в сфере финансового мониторинга.
Речь идет почти о 11,9 млрд грн наличных средств, которые Укрпочта принимала от компаний в период с января 2022 года по конец июля 2023 года. Особое внимание регулятора привлекла структура этих операций: около 11,4 млрд грн, или 95,8% всей суммы, поступили всего от шести компаний.
По информации, приведенной в расследовании, среди них были «Мєтапей», «Пейбокс», «Электрум пеймент сістем», «Глобалмані», «ФК «Контрактовий дім» и «Свіфт гарант».
Миллиарды наличных, которые вызвали вопросы
Главная претензия НБУ, как отмечается в материале, касается не самого факта работы с наличными, а того, как именно Укрпочта контролировала происхождение этих средств.
Регулятор пришел к выводу, что почтовый оператор не проводил надлежащие процедуры финансового мониторинга. В частности, не осуществлялась достаточная проверка источников происхождения крупных сумм и рисков, которые могли быть связаны с соответствующими операциями.
Особенно необычным для проверяющих оказался маршрут денег. Значительную часть наличных Укрпочта получала в западных регионах Украины, после чего эти средства не использовались непосредственно для привычных почтовых операций или выплат населению. Их инкассировали и зачисляли на банковские счета оператора, в частности через отделения Ощадбанка.
Для регулятора такая схема стала сигналом, который требовал дополнительного анализа.
Операции, которые сложно объяснить обычной логикой
Во время детальной проверки НБУ, по данным журналистов, обнаружил целый ряд обстоятельств, которые могли свидетельствовать о нетипичном характере операций.
Часть наличных компании якобы передавали в то время, когда отделения Укрпочты официально не работали, — ночью или рано утром. В других случаях один и тот же человек в течение одного дня доставлял деньги в разные отделения сразу в нескольких областях. Физическая возможность совершить такие поездки в указанные сроки также вызвала вопросы.
Отдельное внимание привлекли операции с платежными терминалами. Из некоторых ПТКС в течение одного дня могли несколько раз изыматься значительные объемы наличных.
Каждый из таких эпизодов сам по себе еще не доказывает незаконность происхождения денег. Однако их совокупность, особенно на фоне многомиллиардного оборота, стала основанием для серьезных претензий со стороны финансового регулятора.
Укрпочта еще и недополучила миллионы?
Не менее показательным стал вопрос комиссии за прием наличных.
По информации «Экономической правды», стандартная комиссия Укрпочты за соответствующую услугу составляла 0,2%. При этом для шести упомянутых компаний применялись значительно более низкие ставки — от 0,001% до 0,1%.
На операциях с этими обществами почтовый оператор фактически получил около 8,7 млн грн. В то же время расчеты НБУ показали: при стандартной ставке комиссии потенциальный доход мог составить примерно 22,8 млн грн.
Таким образом, вопрос заключается не только в том, откуда происходили деньги и насколько качественно проводился финансовый контроль. Возникает и другой вопрос: почему государственная компания соглашалась на настолько низкую оплату за операции с многомиллиардными объемами?
Конфликт с руководством выходит на новый уровень
На этом фоне особое значение приобретает решение НБУ в отношении генерального директора Укрпочты Игоря Смилянского.
В конце июня Национальный банк обязал государственную компанию уволить руководителя, заявив о его несоответствии требованиям к профессиональной пригодности. На выполнение решения регулятор предоставил пять рабочих дней.
Однако, как отмечается в материале, Смилянский продолжает возглавлять Укрпочту.
Именно поэтому нынешнее противостояние уже сложно воспринимать как обычный спор между государственным предприятием и регулятором. За ним стоят вопросы контроля многомиллиардных денежных потоков, эффективности внутренних процедур, ответственности должностных лиц и способности государственных компаний противостоять финансовым рискам.
При этом важно подчеркнуть: выявленные регулятором нарушения финансового мониторинга сами по себе не означают автоматически доказанный факт уголовного отмывания денег. Окончательные выводы о происхождении средств, возможных преступлениях и виновных лицах должны основываться на соответствующих расследованиях и доказательствах.
Однако масштаб цифр — почти 12 млрд грн — делает ситуацию чрезвычайно серьезной. Если претензии НБУ будут подтверждены в полном объеме, речь будет идти уже не просто о технических недостатках в работе финансового контроля. Это станет вопросом того, как в государственной компании могли годами проходить операции на миллиарды гривен без должного внимания к их происхождению и связанным с ними рискам.
Именно ответ на этот вопрос теперь может определить дальнейшую судьбу как руководства Укрпочты, так и ее отношений с Национальным банком.
