Не так давно в українських ЗМІ та на популярних телеграм-каналах поширювалася інформація про можливість блокування банківських рахунків громадян, які часто знімають готівку. Зокрема, говорилося, що банки можуть заблокувати рахунок, якщо клієнт здійснює зняття коштів більше трьох разів на місяць або у великих сумах, а також при частому використанні готівкових кредитів. Цю інформацію неодноразово називали "рекомендаціями Національного банку України (НБУ) щодо посилення фінансового моніторингу", однак у самому НБУ вже спростували ці чутки.
У пресслужбі Нацбанку підкреслили, що інформація про блокування рахунків за часте зняття готівки є абсолютно недостовірною і маніпулятивною. Вони наголошують, що в жодному нормативно-правовому акті, документі чи рекомендаціях НБУ не йдеться про подібні вимоги. За словами представників Національного банку, медіа та телеграм-канали, які поширюють цю інформацію, не посилаються на конкретні документи чи офіційні джерела, що й дає підстави сумніватися в її правдивості.
Чому виникли ці чутки?
Ці заяви можуть бути частково результатом неправильної інтерпретації нововведень у сфері фінансового моніторингу, які НБУ розробляє для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Нацбанк неодноразово наголошував на необхідності більш ретельного контролю за фінансовими операціями в Україні. Проте жодних обмежень, які б стосувалися частоти або розміру зняття готівки, в цих ініціативах не передбачено.
Такі нововведення передбачають лише підвищення вимог до банків і фінансових установ щодо виявлення та перевірки підозрілих операцій. Вони зосереджені на виявленні операцій, що можуть бути пов’язані з незаконною діяльністю, зокрема відмиванням грошей. Однак ці заходи не мають на меті заборонити чи обмежити нормальне користування фінансовими послугами громадянами.
Офіційна позиція НБУ
У Національному банку України наголошують, що всі фінансові операції громадян мають право бути оброблені банками відповідно до стандартів фінансового моніторингу. Водночас, якщо є підозри щодо законності тих чи інших операцій, банк зобов’язаний звертатися до регулятора або правоохоронних органів. Однак це не означає, що у звичайних умовах людина, яка часто знімає готівку чи використовує кредити, може зіткнутися з блокуванням рахунку.
"НБУ вважає за необхідне роз’яснити, що зняття готівки є нормальним фінансовим процесом, і банки не можуть блокувати рахунки клієнтів лише через частоту чи суму зняття готівки без наявності підстав для підозри в незаконних діях", – зазначено в заяві Нацбанку.
Як правильно реагувати на чутки
Це не перший випадок, коли в Україні виникають непорозуміння чи паніка через спотворену інформацію щодо банківських операцій. У зв’язку з цим, важливо звертатися до офіційних джерел і перевіряти достовірність інформації. У разі сумнівів, можна звернутися до представників банку чи НБУ для отримання чітких роз’яснень.
Національний банк України закликає громадян бути обережними щодо чуток та маніпуляцій у медіа, оскільки вони можуть призводити до непотрібної паніки та невірних уявлень про банківську систему країни. Важливо пам’ятати, що всі нововведення в сфері фінансового моніторингу спрямовані на забезпечення безпеки і прозорості фінансових операцій, а не на створення додаткових перешкод для звичайних громадян.
Висновки
Таким чином, можна стверджувати, що інформація про можливість блокування рахунків за часте зняття готівки не має жодного підґрунтя. НБУ чітко спростував ці чутки і зазначив, що такі вимоги не передбачені жодними нормативними документами. Банки зобов’язані перевіряти тільки підозрілі операції, а не обмежувати нормальну фінансову активність громадян. Тому не варто піддаватися маніпуляціям і слухати недостовірні джерела.
